2024年8月6-15日，中國社會保障學(xué)會商保分會會長王緒瑾，副會長許飛瓊、許閑，今日保聯(lián)合發(fā)起人兼今日保研究院院長林瑤珉分別帶隊(duì)赴上海市、杭州市、南京市和武漢市9家保險機(jī)構(gòu)，就保險中介市場情況開展了系列調(diào)研活動。調(diào)研組成員，分會秘書長寧威、秘書處所在單位北京工商大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院副院長關(guān)晶，分會理事、今日保創(chuàng)始人兼CEO郭偉超，今日保首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家朱俊生，南京審計(jì)大學(xué)風(fēng)險管理與保險學(xué)系教師賀超飛，今日保聯(lián)合創(chuàng)始人黃麗娜，內(nèi)容總監(jiān)雷川，市場部負(fù)責(zé)人馬金英，戰(zhàn)略研究主管杜一凡，內(nèi)容編輯國煒，市場部經(jīng)理席丹丹、李豐義，分會秘書處李演宰博士等參與此次調(diào)研活動。調(diào)研組通過召開相關(guān)調(diào)研座談會，全面了解了四地保險公司和保險中介公司開展保險中介業(yè)務(wù)情況。

調(diào)研組在華瑞保險經(jīng)紀(jì)調(diào)研

  8月6日下午，調(diào)研組一行來到華瑞保險經(jīng)紀(jì)公司。郭偉超主持會議。調(diào)研組成員聽取了華瑞保險經(jīng)紀(jì)總經(jīng)理王樹科關(guān)于公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)情況的報告，介紹了華瑞以“財(cái)富管理計(jì)劃”為抓手，為保險消費(fèi)者提供專業(yè)化服務(wù)。華瑞總經(jīng)理助理?xiàng)钇G亮、李儀威、周永鋒，人事行政部負(fù)責(zé)人錢佳、運(yùn)營服務(wù)部負(fù)責(zé)人李青茂、國華人壽品牌部陳霽昀參與調(diào)研座談。調(diào)研組和與會人員就保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的基本定位、主要挑戰(zhàn)、發(fā)展趨勢與建議等進(jìn)行了深入討論。

調(diào)研組在中怡保險經(jīng)紀(jì)調(diào)研

  8月7日下午，調(diào)研組一行來到中怡保險經(jīng)紀(jì)公司。郭偉超主持會議。中恰保險經(jīng)紀(jì)健康與福利業(yè)務(wù)華東區(qū)負(fù)責(zé)人于妮娜系統(tǒng)介紹了公司ToB業(yè)務(wù)模式，公司為企業(yè)提供一站式服務(wù)為特色。中怡保險經(jīng)紀(jì)中國區(qū)市場部負(fù)責(zé)人劉東旭，怡安人力資本管理咨詢、市場部高級經(jīng)理潘正補(bǔ)充介紹了相關(guān)情況并參與討論。

調(diào)研組在陸家嘴國泰調(diào)研

  8月8日上午，調(diào)研組一行來到陸家嘴國泰人壽保險公司。陸家嘴國泰人壽副總經(jīng)理張慧斌，多元行銷部總經(jīng)理蔣駿，多元行銷部副總經(jīng)理俞永明，多元行銷部產(chǎn)品培訓(xùn)處經(jīng)理謝佩文參與座談。張總系統(tǒng)梳理了公司的經(jīng)代改革思路與聚焦高客、打造“小而美”的發(fā)展布局思路。調(diào)研組和與會人員就保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的價值、核心競爭力與發(fā)展建議等進(jìn)行了深入討論。

調(diào)研組在復(fù)星保德信調(diào)研

  8月8日下午，調(diào)研組一行來到復(fù)星保德信人壽保險公司。復(fù)星保德信人壽黨委書記田鴻榛對公司的發(fā)展歷程和業(yè)務(wù)經(jīng)營情況進(jìn)行了詳細(xì)介紹，江蘇分公司臨時負(fù)責(zé)人陳洪金進(jìn)行了補(bǔ)充說明。產(chǎn)品市場部(健康保險事業(yè)部)部門負(fù)責(zé)人張曉紅，辦公室部門負(fù)責(zé)人逄亞萍，中介互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)部產(chǎn)品企劃處負(fù)責(zé)人陳君，中介互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)部銷售支持處負(fù)責(zé)人王建恒，中介互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)部銷售企劃處負(fù)責(zé)人黃宏睿，中介互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)部渠道開拓處負(fù)責(zé)人富方垚，中介互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)部商務(wù)經(jīng)理吳躍參與座談。調(diào)研組對保險中介經(jīng)營模式、報行合一、保險科技等問題進(jìn)行了充分討論。

調(diào)研組在梧桐樹調(diào)研

  8月9日下午，調(diào)研組一行來到梧桐樹保險經(jīng)紀(jì)有限公司。調(diào)研組成員聽取了梧桐樹保險經(jīng)紀(jì)公司執(zhí)行董事、聯(lián)席CEO郭慶關(guān)于公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)情況的報告，郭慶介紹了梧桐樹在發(fā)展求新求變，價值求真務(wù)實(shí)，資本、技術(shù)、運(yùn)營、體系均自帶差異化特色的新一代互聯(lián)網(wǎng)中介方面具有特色。梧桐樹保險經(jīng)紀(jì)總經(jīng)理、聯(lián)席CEO張凡，梧桐樹保險經(jīng)紀(jì)COO李俊補(bǔ)充介紹了相關(guān)情況并參與討論。調(diào)研組和與會人員就保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的基本定位、主要挑戰(zhàn)、發(fā)展趨勢與政策建議等進(jìn)行了深入討論。

調(diào)研組在螞蟻保調(diào)研

  8月13日下午，調(diào)研組一行來到螞蟻保保險代理有限公司。調(diào)研組成員聽取了螞蟻保機(jī)構(gòu)產(chǎn)品部負(fù)責(zé)人方勇對螞蟻保圍繞電商、交易場景提供運(yùn)費(fèi)險、賬戶安全險，以及全面覆蓋健康、意外、人壽、財(cái)產(chǎn)等保險保障的基本情況介紹，并著重介紹了利用現(xiàn)代科技技術(shù)手段智能處理案件以提高工作效率，開發(fā)電詐險等創(chuàng)新性險種，通過鼻紋識別技術(shù)解決寵物保險保險標(biāo)的識別難題。螞蟻保金融策略部金融產(chǎn)品負(fù)責(zé)人張放介紹了金選業(yè)務(wù)板塊主要邏輯；螞蟻保財(cái)富保險公關(guān)部負(fù)責(zé)人沈云芳介紹了支付寶保險客戶特點(diǎn)和相應(yīng)的服務(wù)工具。公共事務(wù)部負(fù)責(zé)人江外、葉文添、張潔參加調(diào)研座談。

調(diào)研組在中韓人壽調(diào)研

  8月14日上午，調(diào)研組一行來到中韓人壽保險公司。中韓人壽董事長何欣介紹了公司基本情況，總經(jīng)理張希凡站在保險公司的角度闡述了保險市場與中介市場的關(guān)系、產(chǎn)險中介與壽險中介的差異、保險中介的價值、面臨的挑戰(zhàn)和發(fā)展趨勢，副總經(jīng)理劉大勇詳細(xì)介紹了公司股東構(gòu)成、資產(chǎn)與保費(fèi)規(guī)模、特色業(yè)務(wù)等。中韓人壽總精算師錢建軍、首席投資官何銀、韓方代表運(yùn)營總監(jiān)兼副總經(jīng)理柳東赫、經(jīng)代業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理施雄駿、健康保險事業(yè)部、戰(zhàn)略企劃部副總經(jīng)理李永靖參加調(diào)研座談。

調(diào)研組在新一站調(diào)研

  8月15日上午，調(diào)研組一行來到新一站保險代理股份有限公司。新一站董事長國婷麗介紹了公司發(fā)展歷程、經(jīng)營定位、以及所屬上市公司的戰(zhàn)略特點(diǎn)，新一站總經(jīng)理姚俊具體講解公司各板塊業(yè)務(wù)布局、及主要特色與相應(yīng)的運(yùn)作思路。調(diào)研組及與會人員就當(dāng)前中介市場發(fā)展特點(diǎn)、中介與主體公司的合作模式、以及“報行合一”深入下的行業(yè)趨勢等進(jìn)行了深入交流。新一站副總經(jīng)理鄒葦、新一站品牌經(jīng)理余曉琴參加此次研討。

調(diào)研組在利安人壽調(diào)研

  8月15日下午，調(diào)研組一行來到利安人壽保險股份有限公司。利安人壽財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、總精算師王龍根致歡迎詞，利安人壽總裁助理、經(jīng)代渠道分管總儀德超介紹了公司主要特點(diǎn)與市場定位，利安人壽機(jī)構(gòu)發(fā)展部總經(jīng)理郭暉介紹了公司發(fā)展歷程及各業(yè)務(wù)渠道布局，利安人壽經(jīng)代業(yè)務(wù)部總經(jīng)理劉新軍介紹了公司經(jīng)代業(yè)務(wù)主要成果與特色。利安人壽戰(zhàn)略規(guī)劃部總經(jīng)理李新華、產(chǎn)品部總經(jīng)理王勇、計(jì)劃財(cái)務(wù)部副總經(jīng)理戴斌、經(jīng)代業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理魏冀華、精算部總經(jīng)理助理兼計(jì)劃財(cái)務(wù)部總經(jīng)理助理周俊所等相關(guān)部門干部就“報行合一”及預(yù)定利率下調(diào)背景下，公司經(jīng)營策略、渠道產(chǎn)品策略、以及經(jīng)代渠道建設(shè)思路、對公司的主要意義、與其他渠道的戰(zhàn)略關(guān)系等內(nèi)容與調(diào)研組進(jìn)行了詳細(xì)的交流。利安人壽經(jīng)代部各處負(fù)責(zé)人參加此次研討。

  本次調(diào)研活動是根據(jù)中國社會保障學(xué)會總會課題要求，為配合今日?！?024中國保險中介生態(tài)藍(lán)皮書》寫作而開展的第二階段專題調(diào)研活動。為全面了解全國保險中介市場情況，后續(xù)商保分會還將針對保險中介機(jī)構(gòu)與業(yè)務(wù)比較集中大灣區(qū)的典型保險機(jī)構(gòu)開展第三階段調(diào)研。